Nieuwe afspraken met banken over levenstestament
De KNB heeft samen met vertegenwoordigers van ING, Rabobank en ABN AMRO de ervaringen met het levenstestament geëvalueerd. Dat leverde een aantal verbeter- en aandachtspunten op. Bijvoorbeeld standaard een uittreksel van het levenstestament met alleen voor bankzaken relevante informatie aan de cliënt meegeven.
De banken verzoeken notarissen voor de bankzaken zoveel mogelijk vast te houden aan de tekst in het KNB-model voor het levenstestament (docx, 74 kB) (voor deze link moet u inloggen). Aan het opstellen van deze teksten is uitgebreid overleg voorafgegaan en ze zijn goed praktisch uitvoerbaar. Afwijkingen daarvan kunnen leiden tot vertraging in de acceptatie en verwerking door de banken en in het ergste geval tot onbruikbaarheid van het levenstestament voor bankzaken. Uiteraard bepaalt de cliënt welke volmacht hij wil geven en onder welke bepalingen, maar de notaris dient voor de mogelijke gevolgen van de gemaakte keuze wel te waarschuwen.
Bankuittreksel
Daarnaast verzoeken banken notarissen dringend om hun cliënten standaard een uittreksel uit het levenstestament mee te geven waar alleen de voor de bankzaken relevante zaken in staan. In verband met de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) mogen banken de niet-relevante bepalingen uit een levenstestament niet in hun administratie bewaren. De KNB steunt dit verzoek van de banken. De notaris is verplicht ervoor zorgen dat niet meer (persoonlijke) gegevens van de cliënt circuleren in het rechtsverkeer dan nodig. Dit in het kader van dataminimalisatie.
Uitgaan van geldigheid
De banken zeggen toe er vanuit te gaan dat een aangeboden levenstestament geldig is. Alleen als er directe aanwijzingen zijn om daaraan te twijfelen, vraagt de bank de gevolmachtigde om een uitdraai uit het Centraal Levenstestamentenregister of een verklaring van geldigheid van de notaris. Het is immers de verantwoordelijkheid van de volmachtgever om een eventuele herroeping kenbaar te maken aan belanghebbende derden (zoals de bank) en om maatregelen te nemen om te voorkomen dat een herroepen volmacht in het rechtsverkeer blijft circuleren. Een verantwoordelijkheid waar de notaris zijn cliënten op wijst.
Gezamenlijke bevoegdheid
De KNB heeft de banken gewezen op de breed levende behoefte binnen het notariaat aan gezamenlijke bevoegdheid van gevolmachtigden ten aanzien van bankzaken. De banken laten weten dat het op dit moment nog niet mogelijk is dat in te regelen.
Ondervolmacht en Selbsteintritt
Als er voor bankzaken gewerkt wordt met ondervolmachten, dan kunnen die ook direct in het levenstestament worden opgenomen. Dat versnelt het proces van acceptatie en verwerking bij de banken. Ook hebben de banken toegezegd de bevoegdheid tot ‘selbsteintritt’ niet in twijfel te trekken als deze expliciet in het levenstestament is vermeld.
Stemrecht bv’s
De banken accepteren het levenstestament ook voor het uitoefenen van stemrecht en het nemen van bestuursbesluiten binnen bv’s waarvan de volmachtgever enig aandeelhouder en enig bestuurder is (zoals bijvoorbeeld in een pensioen bv). Voorwaarde is wel dat dit duidelijk blijkt uit het levenstestament. Vergeet daarom niet in de comparitie ook de hoedanigheid van enig aandeelhouder en enig bestuurder en de naam van de desbetreffende vennootschap te vermelden.
Meer informatie: KNB, Monica Pascale
m.pascale@knb.nl
070 3307222
Gerelateerde artikelen
Kiest een cliënt ervoor om een professionele partij in diens (levens)testament te benoemen tot gevolmachtigde, toezichthouder en/of executeur? Zorg dan voor zorgvuldige en tijdige afstemming vooraf met deze partij.
Het levenstestament bestaat 15 jaar. Inmiddels hebben ruim 1,8 miljoen Nederlanders er één. De notariële akte, waarin u vastlegt wie voor u beslist als u dat zelf niet meer kunt, behoort inmiddels tot de meest getekende akten in Nederland.
Als het gaat om het medische deel van het levenstestament heeft de notaris een belangrijke taak: rechtsbescherming bieden. Bijvoorbeeld door heldere voorlichting te geven over de rechtspositie van de cliënt. Omdat dit niet altijd duidelijk is, heeft de KNB de toegevoegde waarde van de notaris bij een medische wilsverklaring op papier gezet.