Verklaring oplossing voor informatieverzoeken derdengeldenrekeningen
Een verklaring van de notaris is de oplossing voor het spanningsveld tussen de verplichting tot Wwft-cliëntenonderzoek van banken en de wettelijke geheimhoudingsplicht van notarissen. Dit spanningsveld ontstaat bij informatieverzoeken van banken aan notarissen over transacties via notariële derdengeldenrekeningen. De KNB heeft zich hard en met succes ingespannen voor een oplossing voor dit probleem. Deze oplossing gaat in op 1 februari 2023.
Op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) zijn banken verplicht tot cliëntenonderzoek. Tot hun cliënten behoren ook notarissen met derdengeldenrekeningen. In het kader van hun Wwft-verplichtingen vragen banken soms informatie aan notarissen over bepaalde transacties die hebben plaatsgevonden via hun derdengeldenrekeningen. Vanwege de notariële geheimhoudingsplicht kunnen notarissen vaak niet voldoen aan een dergelijk informatieverzoek. Wwft-cliëntenonderzoek door banken en de wettelijke geheimhoudingsplicht van notarissen botsen dus soms met elkaar. De KNB heeft de minister van Justitie en Veiligheid en de minister voor Rechtsbescherming hierop gewezen.
Verklaring
Naar aanleiding hiervan hebben het ministerie van Justitie en Veiligheid, het ministerie van Financiën, De Nederlandsche Bank (DNB), het Bureau Financieel Toezicht (BFT), de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de KNB dit probleem besproken en gezocht naar mogelijke oplossingen hiervoor. De oplossing is gevonden in een verklaring (doc) (docx, 240 kB) van de notaris. Deze bevat feitelijke informatie over het Wwft-cliëntenonderzoek dat de notaris heeft uitgevoerd. Als een bank in het kader van haar Wwft-verplichtingen transactie-informatie vraagt aan een notaris en de notaris de gevraagde informatie niet kan verstrekken vanwege zijn wettelijke geheimhoudingsplicht, dan kan de notaris deze verklaring afgeven aan de bank. De bank mag dan op deze verklaring vertrouwen.
Melding
De notaris moet van het afgeven van de verklaring aan een bank zonder uitstel melding doen bij het BFT. Als de notaris ervoor kiest de verklaring niet af te geven, dan kan dit voor de bank aanleiding zijn om de zakelijke relatie met de notaris te heroverwegen. De gevonden oplossing doet niet af aan de verplichtingen die de notaris en de bank ieder afzonderlijk hebben op grond van de Wwft, waaronder het melden van ongebruikelijke transacties. Met deze oplossing kunnen banken en notarissen aan hun verplichtingen voldoen. Deze oplossing wordt over 2 jaar geëvalueerd door de betrokken partijen.
Meer informatie: KNB, Jacco Sjerps, j.sjerps@knb.nl, 070 3307226
Gerelateerde artikelen
De Tweede Kamer heeft dinsdag een amendement aangenomen waarbij de Financiële inlichtingen eenheid (FIU) notarissen kan verzoeken bepaalde transacties te blokkeren. Ook gaat de minister van Justitie en Veiligheid (JenV) in gesprek met het notariaat over het meldproces en centrale registratie van aandelen.
Criminelen maken op grote schaal gebruik van schijnbedrijven en katvangers om het financiële stelsel te misbruiken. Dit schrijft de Financial Intelligence Unit-Nederland (FIU) naar aanleiding van zijn jaaroverzicht 2024.
Lasten verlagen voor bonafide ondernemers en burgers en barrières verhogen voor criminelen. Dit zijn de twee hoofddoelen van de nieuwe anti-witwasaanpak die het kabinet woensdag heeft gepresenteerd. Het kabinet wil onder meer poortwachters toegang geven tot meer informatie uit het UBO-register.