Wwft-verklaring notaris voor bank nog eens onder de aandacht

In het kader van hun cliëntenonderzoek op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vragen banken soms informatie aan notarissen over bepaalde transacties die hebben plaatsgevonden via hun derdengeldenrekeningen. Vanwege de notariële geheimhoudingsplicht kunnen notarissen vaak niet voldoen aan een dergelijk informatieverzoek. Wwft-cliëntenonderzoek door banken en de wettelijke geheimhoudingsplicht van notarissen botsen dus soms met elkaar.

Verklaring

Eind 2022 hebben het ministerie van Justitie en Veiligheid, het ministerie van Financiën, De Nederlandsche Bank (DNB), het Bureau Financieel Toezicht (BFT), de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en de KNB een oplossing voor dit spanningsveld gevonden in een verklaring van de notaris die kan worden afgegeven aan de bank. Met deze passende, duurzame oplossing, die in overeenstemming is met de Wwft, kunnen alle betrokken partijen aan de op hen rustende wettelijke vereisten voldoen.

Melding

De notaris moet van het afgeven van de verklaring aan een bank zonder uitstel melding doen bij het BFT, zoals tussen de betrokken partijen is afgesproken. Dit kan via het algemene e-mailadres van het BFT: bft.post@bureauft.nl. Als de notaris ervoor kiest de verklaring niet af te geven, dan kan dit voor de bank aanleiding zijn om de zakelijke relatie met de notaris te heroverwegen. De gevonden oplossing doet niet af aan de verplichtingen die de notaris en de bank ieder afzonderlijk hebben op grond van de Wwft, waaronder het melden van ongebruikelijke transacties.

Meer informatie: KNB, Jacco Sjerps, j.sjerps@knb.nl, 070 3307226