Lasten verlagen voor bonafide ondernemers en burgers en barrières verhogen voor criminelen. Dit zijn de twee hoofddoelen van de nieuwe anti-witwasaanpak die het kabinet woensdag heeft gepresenteerd. Het kabinet wil onder meer poortwachters toegang geven tot meer informatie uit het UBO-register.
Volgens het kabinet is de anti-witwasaanpak doorgeslagen, met negatieve gevolgen voor burgers en ondernemers. Daarom moet de aanpak veranderen. Het kabinet blijft drempels opwerpen om criminelen uit het financiële systeem te weren. Tegelijkertijd zet het kabinet zich in om onterechte lasten voor bonafide ondernemers en burgers te verlagen en zo de aanpak uitvoerbaar te houden.
Risicogebaseerde aanpak
Poortwachters en met name banken moeten van het kabinet meer risicogebaseerd te werk gaan. De focus moet meer liggen op de hoge witwasrisico's en minder op de lage witwasrisico's. Het kabinet gaat hierover om tafel met poortwachters, toezichthouders, FIU-Nederland en opsporingsdiensten om te werken aan verbeteringen. Daarnaast wil het kabinet het Europese AML-pakket lastenluw en risicogebaseerd implementeren.
Verbetering gegevensdeling
Van het kabinet moet er meer ruimte komen voor poortwachters om veilig gegevens te delen. Zo wil het kabinet initiatieven om digitale ID-bewijzen en eID-wallets in te zetten bij klantonderzoeken stimuleren om zo de lasten voor klanten en poortwachters te verminderen. Ook wil het kabinet initiatieven steunen om gegevensdeling tussen poortwachters en tussen poortwachters en opsporingsdiensten te verbeteren. Verder gaat het kabinet de Autoriteit Persoonsgegevens om advies vragen over de mogelijkheid om poortwachters toegang te geven tot meer informatie uit het UBO-register.
Aanpak grootste witwasrisico's
De aanpak van georganiseerde criminaliteit is een topprioriteit van het kabinet. Hierbij wil het kabinet de witwasaanpak richten op de grootste witwasrisico's. Bij de uitwerking van het Europese AML-pakket zet het kabinet daarom in op heldere en werkbare indicatoren voor het melden van verdachte transacties. Ook werkt het kabinet aan betere terugkoppeling van FIU-Nederland aan poortwachters over wat er met de meldingen is gedaan. Daarnaast wordt gewerkt aan verbetering van de feedbackloop, zodat geleerd kan worden over bijvoorbeeld de modus operandi van criminelen.